Türkiye gibi gelişmekte olan ülkelerin yabancı yatırımcıya ve dış portföy yatırımcılarına ihtiyacı bulunmaktadır. Finansal piyasaları gelişmekte olan ülkelerde piyasalara olan güven ve şeffaflık oldukça önemlidir. Son yıllarda teknolojik ve inovatif üretim artış bunun önemini daha da arttırmıştır. Finansal oynaklıklara gerçekte nelerin sebep olduğu ciddi derecede araştırma konusu haline gelmiştir. Artan küreselleşme ile birlikte finans piyasalar, finansal oynaklık üzerinde etki gösteren faktördür. Dünya’da meydana gelen bu artışlar belirli bir şekilde piyasaların oynaklığına da yansıtmıştır. Piyasalardaki belirsizlik ve oynaklık yatırımlardaki istikrarı ve belirsizliği de etkilemektedir. Bu çalışmadaki amaç, CDS primleri ve seçili BIST endeksleri arasındaki volatilite yayılımını incelemektir. Değişkenler olarak, beş yıllık temerrüt takasları (CDS), BIST-100 Endeksi (BIST100), BIST-30 Endeksi (BIST30), BIST Banka Endeksi (XBNK), BIST Hizmet Endeksi (XUHIZ) ve BIST Sınai Endeksi (XUSIN) değişkenleri kullanılmıştır. 2010- 2022 dönemine ait günlük veriler kullanılmış olup; Dinamik İlişkili Çok Değişkenli Stokastik Volatilite (DC-MSV) modeli ile ölçülmüştür. Elde edilen sonuçlara göre, CDS primleri, BIST 30, BIST 100, BIST Hizmet (XUHIZ), BIST Banka (XBNK) ve BIST Sınai (XUSIN) endekslerinin volatilitelerinin kalıcı olduğu tespit edilmiştir. Ayrıca, CDS primleri, BIST 30, BIST 100, BIST Hizmet (XUHIZ), BIST Banka (XBNK) ve BIST Sınai (XUSIN) endeks volatilitelerinin öngörülebilir olduğu saptanmıştır.

Finansal okuryazarlık, bireylerin paranın kullanımı ve yönetimi konusunda, gelirlerini yatırımlara dönüştürme ve bütçelerini yönetebilme konusundaki yetkinliğidir. Bireylerin finansal sistem ile ilgili bilgilerini derinleştirip daha fazla bilgiye sahip olarak finansal riskten kaçınabilmesi ve daha sağlıklı kararlar alabilmesi açısından finansal okuryazarlık seviyesini geliştirmesi gerekmektedir. Finansal okuryazarlık bireyleri ilgilendirdiği kadar toplumun refahı ve sürdürülebilirliği açısından da önemlidir. Geleceğimiz şekillendirenlerin öğrencilerimiz olması nedeni ile bu araştırma Kastamonu Üniversitesindeki Bankacılık ve Finans öğrencilerine yönelik yapılmıştır. Bu çalışmamızdaki amaç öğrencilerin finansal okuryazarlık, finansal bilgi ve finansal tutum ile ilgili davranışlarını araştırmaktır. Öğrencilerin demografik özellikleri frekans dağılımlarıyla belirlenmeye çalışılmıştır. Ki-kare analiziyle demografik özellikler ile finansal okuryazarlık başarı durumları arasındaki ilişki araştırılmıştır. Yapılan analizler sonucunda finansal okuryazarlık başarı durumları ile demografik özelliklerden sadece yaş ve cinsiyet arasında anlamlı bir ilişki bulunamamıştır. Diğer tüm demografik özellikler ile finansal okuryazarlık başarı durumları arasındaki ilişki anlamlıdır. Öğrencilerin çoğu ya orta düzeyde ya da yüksek düzeyde finansal okuryazardır. Yüksek düzeyde finansal okuryazar olan katılımcılar, tüm katılımcıların yaklaşık yarısını (%45,5) oluşturmaktadır. Bu veriler bize Kastamonu Üniversitesinde Bankacılık ve Finans öğrencilerinin finansal okuryazarlık düzeylerinin göreceli yüksek olduğunu göstermektedir. Ayrıca, finansal bilgi ve finansal tutum ile finansal okuryazarlık başarı seviyeleri arasındaki ilişki de anlamlı bulunmuştur.

Both developed and developing countries increased their energy consumption while continuing to advance economically and financially. In parallel with increasing energy use, the intensification of anthropogenic activities has led to higher greenhouse gas emissions, exposing countries to the challenges of climate change and global warming. The environmental degradation resulting from rapid growth in both developed and emerging economies has drawn the interest of scholars, policymakers, and environmental advocates. This study aims to address the relationships between financial development, economic growth, energy consumption, and environmental degradation in G7 and E7 countries. Within this framework, panel cointegration and causality analyses were conducted using annual data from the period between 2000 and 2021 for the relevant countries. The results of the cointegration analysis indicate that the variables move together in the long run in both groups of countries. Furthermore, the long-term relationship coefficients reveal that economic growth and energy consumption contribute to environmental degradation in both G7 and E7 nations. Moreover, the results show that, unlike in E7 countries, financial development in G7 countries exacerbates environmental degradation, while trade openness mitigates it. Panel causality analysis reveals that in E7 countries, changes in financial development influence CO₂ emissions, and variations in CO₂ emissions, in turn, affect economic growth and trade openness. In G7 countries, the analysis results indicate a bidirectional causal relationship between trade openness and CO₂ emissions across the panel. The panel cointegration and causality analyses yield differing results at the country level. Given these findings, it can be recommended that both G7 and E7 countries transition from fossil fuel sources to clean energy sources in conducting economic activities, promote green economy initiatives, and expand the use of green finance instruments to mitigate environmental degradation.

Günümüz koşulları altında yatırımcıların karar verebilmesi için risk ve getiri arasındaki ilişkiyi ön planda tutması gerekmektedir. Volatilite riskin bir boyutunu ölçerken, diğer taraftan ise değişken veya değişkenlerin ortalamaya göre nasıl değiştiğini gösteren bir durumdur. Finansal piyasalar için risk çok önemli bir durumdur ve volatiliteye etki eden birçok faktör bulunmaktadır. Bu faktörler risk yönetimi ve yatırım kararı için volatilite modellemesi oldukça önemlidir. Küreselleşme ile birlikte volatilite de önem kazanmıştır. Çalışmanın temel amacı petrol ile E7 ülkelerin borsaları arasındaki getiri yayılımını incelemektir. 16.01.2005 – 24.10.2021 dönemine ait haftalık veriler getiri serisine dönüştürülerek kullanılmıştır. Petrol ile E7 ülkelerin borsaları arasındaki getiri yayılımı çok değişkenli GARCH modellerinden CCC-GARCH modeli ile analiz edilmiştir. CCC-GARCH modelinden elde edilen bulgulara göre; Petrol, Türkiye, Brezilya, Endonezya, Rusya, Hindistan, Çin ve Meksika borsalarından volatilite kümelemesi oluştuğu saptanmıştır. Petrol ile Türkiye, Brezilya, Hindistan ve Meksika borsaları arasında çift yönlü volatilite etkileşimi belirlenmiştir. Petrol ile Endonezya, Rusya ve Çin borsaları arasında tek yönlü volatilite etkileşimi olduğu tespit edilmiştir.

İşletmeler faaliyetlerini devam ettirebilmesi ve sürdürebilmesi için işletmenin fonksiyonlarından olan finansman yapısına dikkat etmesi gerekmektedir. Mali yapılarının açıklaması olan finansman, işletmenin kaynaklarını bulması ve bu kaynaklara fon yaratmasıdır. İşletmelerin mali yapılarının ve tablolarının hesaplanmasıyla finansal performans da hesaplanmaktadır. Mali yapıları ve tablolarından işletmelerin geçmişte nasıl performans gösterdiği, gelecekte de nasıl performans gösterdiğini açıklayacaktır. Bu çalışmada Borsa’da işlem gören futbol kulüplerinin finansal performanslarını analiz etmek amaçlanmıştır. İşletmelerin finansal performanslarını ölçmek için çok kriterli karar verme yöntemlerinden olan MABAC yöntemi kullanılmıştır. Bu yöntem ulusal ve uluslararası literatürde kullanılmaya başlayan bir metottur. Çalışma dönemi olarak 2017 - 2021 yılları baz alınmıştır. ÇKKV tekniklerinden olan MABAC yöntemiyle elde edilen analiz sonuçlarına göre; 2018 ve 2019 yıllarında futbol kulüplerinin bu sonuçlarına göre en iyi performansı gösteren kulüp GSRAY’dır. 2017 yılında futbol kulüplerinin bu sonuçlarına göre en iyi performansı gösteren kulüp BJKAS’dır. 2021 yılında futbol kulüplerinin bu sonuçlarına göre en iyi performansı gösteren kulüp TSPOR’dur. 2017 yılında futbol kulüplerinin bu sonuçlarına göre en kötü performansı gösteren kulüp TSPOR’dur. 2018 yılında futbol kulüplerinin bu sonuçlarına göre en kötü performansı gösteren kulüp FENER’dir. 2019 ve 2020 yıllarında futbol kulüplerinin bu sonuçlarına göre en kötü performansı gösteren kulüp ise BJKAS’dır.

Amaç –Bu araştırmada, Maden ve Taş Ocakçılığı sektöründe işlem gören şirketlerin karlılık düzeyleri analiz edilmiştir. Karlılık düzeylerinin karşılaştırılması ve sıralamasının da belirlenmesi amaçlanmıştır.Yöntem –Çalışma, çok kriterli karar verme tekniklerinden olan CoCoSo yöntemiyle analiz edilmiştir. 2019-2023 yılları arasındaki finansal veriler kullanılarak çeşitli formüller yardımıyla finansal oranlara dönüştürülmüştür. Çalışma kapsamında beş şirketin verileribaz alınmıştır. Ayrıca beş kriter kullanılmıştır.Bulgular -Şirketlerin karlılık düzeyleri ve sıralamaları yıllara göre farklılaşmakla birlikte genel anlamda sonuçların aynı olduğu tespit edilmiştir. 2019-2021 yılları arasında KOZAL kodlu şirketin karlılık düzeyinin en iyi olduğu belirlenmiştir. 2019-2021 yılları arasında CVKMD kodlu şirketin karlılık düzeyinin en kötü olduğu tespit edilmiştir. Tartışma -Maden ve Taş Ocakçılığı sektörü Türkiye açısından sosyal, ekonomik ve çevresel açıdan oldukça önemli bir yere sahiptir. Ekonomik olarak yerli üretimi destekler. İhracata büyük katkı sağlar ve ülkeye döviz girdisine büyük katkı sağlar. Yerli kaynaklar kullanılarak dışa bağımlılığı azaltır. Büyümesi ve sürdürülebilir olması için karlılık düzeyleri şirketler için oldukça önemlidir. Karlılık düzeylerinin şirketler için ayrı bir önemi daha vardır. Rekabet koşullarının değişmesi ve küresel ölçekli firmalar sürekli bir şekilde üstün durumda olması karlılığı daha da önemli hale getirmektedir. Bu sektörde literatürde CoCoSo yöntemini kullanarak herhangi bir çalışmanın yapılmamış olması çalışmanın özgün yönünü ortaya koymaktadır.