Financial literacy is the ability of people to process economic information to make better financial decisions. Therefore, the financial literacy of entrepreneurs could affect the management of their companies and their results. The aim of this research is to determine if there is a significant relationship between companies’ performance and financial knowledge, financial behavior, and financial attitude of micro, small, and medium-sized entrepreneurs. The incidence of the variables age, size, and sector of the companies, as well as the entrepreneur’s age, gender, and educational level on companies’ performance, is also analyzed. Data from 206 entrepreneurs from Veracruz, Mexico, were analyzed using a logistic regression model. The results show that the financial behavior of the entrepreneurs has a positive and highly significant effect on companies’ performance, although the entrepreneur´s knowledge and attitude don´t have a significant relationship with companies´ performance. The results also show that companies in the industrial sector led by men are less likely to obtain high performance compared to those in the commerce sector. No incidence was found of the variables age, size of the company, and entrepreneur´s educational level on the performance of their companies.

The purpose of this research is to measure the students' attitude towards statistics. It was necessary to define a certain type of research subjects, so we chose higher education students from the economic-administrative and engineering areas that were taking statistics as a subject in both, public and private universities located in Veracruz - Boca del Rio metropolitan area. The instrument used was the Survey of Attitude towards Statistics (SATS), and we applied it to a sample of 116 students. The statistical technique used was an exploratory factorial analysis with an extracted principal component. The Statistics Hypothesis: $Ho: \rho = 0$ has no correlation, while $Ha: \rho \neq0$ does. Statistics test to prove: $\chi^{2}$, Bartlett's test of sphericity, KMO (Kaiser-Meyer-Olkin), Measure of sampling adequacy (MSA) with a significance level: $\alpha=0.01$; $ p\chi^{2}$ tabulated. The results obtained from the Bartlett's test of sphericity, KMO (0.600), Chi square $\chi^{2}$ 74.146 $>$ $\chi^{2}$ tabulated, Sig. $0.00 < p 0.01$, MSA (USF 0.673; ANX 0.521; CNF 0.624; LIK 0.613 and MTV 0.523) provide evidence to reject $Ho$. Global results point out that usefulness and anxiety are the most significant components in measuring students' perception towards statistics. Evidence obtained was enough to reject the null hypothesis, thus we can infer that attitude can be measured based on the cognitive, affective and behavioral components.

La educación financiera de un país es un elemento crucial para el desarrollo económico, tanto a nivel nacional como de manera individual e incluso puede contribuir a una mayor liquidez de los mercados financieros. El propósito del presente ensayo es identificar los elementos que han sido considerados para la medición de la educación financiera en las diferentes propuestas teóricas, así como las investigaciones empíricas más relevantes realizadas sobre este tema. Definir el concepto de educación financiera y analizar la forma en que se mide es fundamental para evaluar el impacto que tiene en las decisiones financieras y por tanto, en la inclusión financiera de la población. En este trabajo la educación financiera se considera desde cuatro dimensiones distintas: percepción, conocimiento, habilidad, uso y aplicación; asimismo, se consideran siete tópicos financieros que han sido utilizados en investigaciones empíricas para evaluar el nivel de educación financiera de las personas: planeación para el retiro, inflación, aritmética, seguros, crédito, ahorro e inversión, diversificación de riesgo. Al final se presenta una reflexión sobre la importancia del estudio de la educación financiera en el campo académico y social.

El objetivo de esta investigación es analizar la relación que existe entre el conocimiento, la educación y la inclusión financiera de los mexicanos y la tenencia de cuentas de ahorro para enfrentar emergencias económicas. Asimismo, se identifican los determinantes sociodemográficos y financieros de la tenencia de estas cuentas de ahorro para emergencias de la población. Para el análisis se utiliza el modelo Probit dicotómico, estimado con datos de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera 2018. Los resultados evidencian que el conocimiento financiero, la tenencia de cuentas financieras, la capacitación financiera y la tenencia de activos físicos tienen un efecto positivo y significativo sobre la tenencia de ahorro para cubrir una emergencia. La tenencia de cuenta de ahorro es el predictor más robusto, cuyo efecto en la probabilidad de tenencia de ahorro para emergencias es de 12.96%. Los encuestados con mayor probabilidad de tener un fondo de emergencia son hombres, de mayor edad, casados, con mayor nivel educativo, de localidad urbana y menor número de dependientes. Los hallazgos pueden ser de utilidad para el diseño de estrategias de educación financiera que permitan a la población en general incrementar el acceso a fuentes de ahorro de corto plazo.